Foire aux questions

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La recherche de listes de sanctions de l’OFAC (également appelée sélection OFAC, vérification OFAC, recherche OFAC et épuration OFAC) est le processus qui permet d’identifier si une entité ou une partie avec laquelle vous êtes engagé dans une transaction financière peut être trouvée sur les listes de surveillance maintenues par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), une division du Département du Trésor des États-Unis. Cela permet aux organisations de s’assurer qu’elles ne font pas affaire avec une entité, une personne ou une entreprise sanctionnée.

Les recherches sur les listes de sanctions de l’OFAC peuvent également s’étendre à l’identification des sanctions et des embargos imposés à des nations et à des juridictions géographiques et politiques, ce qui permet aux organisations d’être sûres qu’elles n’effectuent pas de transactions avec des parties soumises à des restrictions commerciales.

Oui. Pour diverses raisons allant du soutien au terrorisme aux stupéfiants, le département du Trésor américain a imposé des restrictions à de nombreuses entités. Faire des affaires avec une entité figurant sur la liste de surveillance de l’OFAC constitue une violation de la réglementation américaine en matière d’exportation et est passible de sanctions civiles et pénales ainsi que d’amendes. En 2019, les amendes de l’OFAC ont dépassé 1,3 milliard de dollars.

Il est essentiel de s’assurer que vous ne faites pas affaire avec une entité sanctionnée – un processus qui comprend le filtrage et la recherche des listes de sanctions de l’OFAC – afin de garantir que votre organisation respecte les réglementations du commerce international et de la protéger contre les amendes, les pénalités et la couverture médiatique négative qui s’ensuit souvent.

Oui. De nombreuses transactions importantes sont effectuées en dollars américains et traitées par des banques américaines. Ces banques peuvent geler les transferts de fonds vers les parties sanctionnées ou s’exposer elles-mêmes à des sanctions. Pour éviter cette éventualité, il est fortement recommandé d’effectuer des recherches dans la liste des sanctions de l’OFAC.

Oui. Les États-Unis ne sont pas le seul pays à tenir des listes de surveillance des parties interdites ou soumises à des restrictions et des entités sanctionnées. De nombreux pays tiennent des listes similaires – par exemple, le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) du gouvernement du Canada – ainsi que des organisations internationales telles que les Nations Unies et la Banque mondiale.

D’une manière générale, chaque transaction commerciale, et chaque partie impliquée dans cette transaction, doit être examinée. Cela inclut l’utilisateur final, ainsi que tous les intermédiaires. Les organisations doivent également contrôler les associés commerciaux, les employés, les partenaires, les vendeurs, les revendeurs, les visiteurs, etc. Il convient également de vérifier que les pays ne font pas l’objet de sanctions ou d’embargos. En d’autres termes, la meilleure pratique consiste à dépister tout le monde, tout le temps.

Les spécificités de cette démarche peuvent varier d’une organisation à l’autre, et parfois même d’une transaction à l’autre. Certaines organisations peuvent choisir de filtrer les clients ou les vendeurs potentiels dès le premier contact. Certains procèdent à des contrôles à chaque étape d’une transaction, tandis que d’autres procèdent à des contrôles juste avant que la livraison d’une commande ne soit programmée. De nombreuses organisations disposent de solutions de filtrage automatisées qui sont intégrées à leurs systèmes ERP, CRM et/ou à d’autres systèmes commerciaux, afin de filtrer et de re-filtrer les entités selon un calendrier déterminé par l’organisation.

L’important est que vos activités de dépistage permettent à votre organisation de rester dans la légalité. La manière exacte d’y parvenir est, comme nous l’avons dit, variable.

Oui, pour de nombreuses raisons. La principale est que les entités sanctionnées par l’OFAC ne doivent pas nécessairement être des ressortissants ou des organisations étrangers – de nombreuses personnes et entreprises américaines figurent sur les listes de l’OFAC. Même si vous ne faites des affaires qu’aux États-Unis, vous risquez d’enfreindre la réglementation de l’OFAC si vous n’effectuez pas de recherches dans la liste des sanctions de l’OFAC.

Oui. Il existe un certain nombre de listes de partis refusées de personnes, d’entités et de pays auxquels, pour diverses raisons, les départements d’État, du Commerce et autres des États-Unis, ainsi que des agences gouvernementales internationales, ont imposé des restrictions commerciales. Les listes de surveillance sur lesquelles les organisations sont censées se baser sont les suivantes:

Si une organisation entretient des relations commerciales avec des entités figurant sur ces listes de surveillance, elle s’expose à une violation des règles d’exportation pouvant entraîner des amendes et d’autres sanctions. En s’assurant qu’elles évitent de faire des affaires avec toute personne figurant sur une liste de surveillance gouvernementale, les entreprises se protègent contre les amendes, les autres sanctions pénales et civiles, le refus des privilèges d’exportation et la couverture médiatique négative.