La valeur des solutions de filtrage et du contenu commercial pour les directeurs financiers

Rédigé par Shahab Wahdatehagh Directeur, vice-président, Global Trade Intelligence EMEA/AP

Respecter les réglementations ne suffit plus. Les directeurs financiers sont passés d’un rôle d’observateur traditionnel à un rôle de conseiller plus impliqué dans le contexte de la conformité, où ils doivent équilibrer et gérer les risques tout en explorant les possibilités de croissance de l’entreprise. Thomas Lobert, consultant en solutions chez Systèmes Descartes Group, explique comment le rôle type d’un directeur financier a récemment évolué et pourquoi il est essentiel de comprendre la valeur des solutions de filtrage et du contenu commercial. Cela nécessite le soutien de la numérisation pour la croissance de l’entreprise et l’atténuation des risques.

Selon la dernière enquête de McKinsey, le rôle des directeurs financiers évolue rapidement. En collaborant avec leurs homologues de la direction, les responsables opérationnels, les investisseurs et les conseils d’administration pour mettre l’accent sur les performances et les capacités, les directeurs financiers ont plus que jamais l’occasion de jouer un rôle de premier plan, leur travail ne se limitant pas aux chiffres.

Aujourd’hui, les directeurs financiers élaborent des stratégies financières solides en accord avec les objectifs de l’organisation. Cela implique d’avoir une vision approfondie des risques et des opportunités potentiels à travers les chaînes d’approvisionnement et les marchés, où les directeurs financiers peuvent optimiser l’allocation des ressources, atténuer les risques et capitaliser sur les perspectives de croissance.

Cependant, une seule personne ne peut à elle seule assurer la performance financière et le succès de l’organisation. Il faut une collaboration et un alignement entre les différents services, en particulier avec l’équipe chargée de la conformité, qui peut contribuer à créer de la valeur grâce à l’utilisation efficace des solutions de filtrage et du contenu commercial.

Un travail d’équipe

En tant que leaders au sein d’une organisation, les directeurs financiers jouent un rôle essentiel dans la promotion d’une culture de croissance et de développement au sein de l’équipe financière. Pour entamer ce processus, les directeurs financiers doivent déterminer la valeur de l’empreinte commerciale globale de l’entreprise, ce qui implique de quantifier l’impact financier des importations et des exportations de l’entreprise – deux éléments cruciaux pour le commerce international.

Il s’agit d’analyser le volume des transactions commerciales, la valeur des biens ou des services échangés, les coûts associés – tels que les droits de douane et le transport – et les recettes potentielles générées. Les directeurs financiers peuvent ainsi comprendre clairement comment les activités de commerce international contribuent aux performances financières d’une organisation.

À partir de là, il est important d’allouer des ressources en personnel qualifié et en outils appropriés pour gérer efficacement les risques et favoriser la croissance. Il s’agit notamment de recruter des experts en réglementation commerciale, en finance et en gestion des risques, ainsi que de mettre en place des systèmes de gestion de la conformité et des outils d’automatisation, tels que Visual Compliance, pour plus d’efficacité et de visibilité.

De la conformité à l’opportunité

L’état d’esprit de croissance est la conviction que les capacités et l’intelligence d’une personne peuvent être développées grâce au dévouement, au travail acharné et à la résilience – un terme inventé par la psychologue Carol Dweck.

Après tout, il est essentiel de cultiver un état d’esprit de croissance au sein de l’équipe financière pour développer une équipe performante. Dans ce contexte, les directeurs financiers peuvent faire de la conformité une opportunité en la transformant en avantage stratégique par le biais d’exercices de planification de scénarios en équipe.

Tout d’abord, déterminez les produits de base ou les matières premières essentiels au fonctionnement de votre entreprise. En effet, certaines régions peuvent offrir des avantages financiers, tels que des droits de douane moins élevés, des délais de livraison plus courts ou des accords de libre-échange (ALE) favorables.

Il est également essentiel d’analyser les risques associés, notamment l’instabilité politique et les perturbations de la chaîne d’approvisionnement, car ils peuvent avoir un impact significatif sur les stratégies d’approvisionnement et les opérations commerciales. Par exemple, l’instabilité politique dans une juridiction d’approvisionnement peut entraîner des changements réglementaires soudains, tandis que les perturbations de la chaîne d’approvisionnement peuvent interrompre la production et entraîner des pertes financières.

Une fois les risques identifiés, utilisez ces exercices de planification pour élaborer des plans d’urgence. Ils doivent notamment définir des options d’approvisionnement et des bases de fournisseurs alternatives, ainsi que des itinéraires de transport de secours.

Cette stratégie doit être complétée par un suivi continu de la dynamique du marché. Il est essentiel de garantir l’adaptabilité et la résilience de la chaîne d’approvisionnement, ce qui signifie que les directeurs financiers doivent être en mesure d’ajuster en temps voulu les stratégies d’approvisionnement en fonction de l’évolution de la situation.

Soutien numérique

Une étude réalisée en 2022par une société spécialisée dans l’intelligence artificielle a révélé que plus de la moitié des directeurs financiers cherchent à utiliser les nouvelles technologies pour obtenir davantage d’informations et améliorer l’efficacité de leur équipe. Comme les directeurs financiers cherchent à obtenir des informations plus approfondies pour développer les opérations, investir dans un logiciel de conformité devient une nécessité.

C’est sans doute le plus important pour une approche unifiée des risques et des opportunités de compréhension à la fois de l’approvisionnement en matières premières critiques et des marchés clés pour la vente de produits. En d’autres termes, elle permet aux directeurs financiers d’avoir une compréhension globale de leur environnement commercial et de prendre des décisions en connaissance de cause.

Selon le rapport CFO Insights 2022, les perturbations de la chaîne d’approvisionnement figurent parmi les dix nouveaux risques les plus importants pour les entreprises. Fait inquiétant, le rapport, qui a interrogé 750 professionnels de la finance, a montré que les responsables financiers manquaient de confiance dans la gestion de ces risques.

Par conséquent, un budget devrait être alloué au soutien numérique des directeurs financiers afin qu’ils puissent répondre avec succès aux nouvelles exigences de leur rôle, après avoir été affectés par la pandémie de grippe aviaire de 19 ans.

L’automatisation des tâches de diligence raisonnable permet d’économiser du temps et des efforts en vérifiant efficacement la conformité des tiers. Elle sert également de source centralisée de données sur la conformité, fournissant une source d’information unique et fiable, notamment en cas d’audit gouvernemental ou de demande de divulgation de la part d’un conseil d’administration.

Il est loin le temps où le rôle du directeur financier se limitait à la finance. Aujourd’hui, il s’est élargi, exigeant non seulement la mise en œuvre des bons outils, mais aussi le respect des budgets.

Des options telles que Visual Compliance permettent aux directeurs financiers d’évaluer stratégiquement les opportunités d’expansion en analysant les risques liés aux entités et aux juridictions en fonction du portefeuille de produits de leur entreprise, ce qui garantit une prise de décision éclairée et une atténuation des risques.