En septembre 2016, l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) a désigné une organisation nommée PacNet Group (PacNet) – une entreprise internationale de traitement des paiements et de services monétaires – comme organisation criminelle transnationale.

Cela place l’organisation au même niveau, d’un point de vue criminel, que certains des gangsters, cartels de drogue et meurtriers les plus notoires au monde.

12 personnes et 24 entités commerciales réparties dans 18 pays, dont plusieurs au Canada – le port d’attache de PacNet – ont été impliquées dans une aide volontaire, un soutien et d’autres activités liées à un large éventail de stratagèmes de fraude postale qui ont volé des centaines de millions de dollars.

Ce qui est encore plus significatif, c’est que l’une des 12 personnes est un professionnel des affaires très respecté à Ottawa, la capitale nationale du Canada. Directrice de la société canadienne Accu-Rate Corporation liée à PacNet, cette personne a également été présidente de la Chambre de commerce d’Ottawa au moment des sanctions de l’OFAC et a été nominée pour le titre de femme d’affaires de l’année à Ottawa en 2015.

Ce qu’il faut retenir : filtrer tout le monde, chaque entité

Trop souvent, les organisations supposent que le contrôle vise principalement à empêcher les transactions d’avoir lieu entre des individus ou des entités provenant de pays sanctionnés ou sous embargo, plutôt qu’entre des entreprises apparemment légitimes opérant à l’intérieur des frontières de nos plus grands partenaires commerciaux, libres-échangistes ou autres.

Mais une « organisation criminelle transnationale » signifie simplement cela – elles opèrent indépendamment des frontières – donc vous ne pouvez tout simplement pas être assuré que, parce qu’elles sont basées dans un pays que l’on considère normalement comme sûr, des pays comme le Canada et le Royaume-Uni, par exemple, cela ils sont exemptés de toute activité criminelle.

Il en va de même pour les particuliers. À première vue, on pourrait supposer qu’une personne occupant un poste de direction dans une organisation communautaire de confiance, telle qu’une chambre de commerce, serait la dernière personne à figurer sur la liste des ressortissants spécialement désignés de l’OFAC. Mais l’exemple de PacNet démontre qu’on ne sait jamais qui pourrait se retrouver sur une liste de surveillance gouvernementale.

More about the PacNet case and their far reaching criminal activities can be found in Exposed: The secret powerhouse processing millions in global fraud on CNN Money.

Où vont réellement vos marchandises ?

Il faut ensuite réfléchir à la question de « l’utilisation finale », qui constitue en soi un défi unique. Les « contrôles de l’utilisation finale » sont les mesures mises en place par les ministères du Commerce, de l’État et de la Défense pour empêcher l’exportation et la réexportation non autorisées d’articles soumis au contrôle des exportations. Le contrôle n’est que la première étape pour contribuer à garantir la conformité dans ce domaine. Les entreprises qui souhaitent que leurs produits soient tenus à l’écart de mauvaises mains auraient tout intérêt à prendre des mesures supplémentaires, notamment en demandant un certificat d’utilisation finale au client, quel que soit l’endroit où se trouve ce client, y compris au Canada.

En recevant une confirmation écrite de l’acheteur (une déclaration de l’utilisateur final[i]) indiquant qu’il est le destinataire final de vos marchandises, vous serez en mesure de démontrer que vous avez pris des mesures pour éviter de faire affaire par inadvertance avec quelqu’un dans un cadre sanctionné ou pays sous embargo, ou sur une liste de partis refusés ou restreints. Et votre organisation sera ainsi mieux protégée.

Avons-nous mentionné que vous devriez dépister tout le monde ?

Pour réitérer les leçons tirées de l’affaire PacNet, peu importe avec qui vous faites affaire et où qu’ils se trouvent, il est essentiel de filtrer chaque transaction. Et cela inclut les personnes et entités que vous avez sélectionnées dans le passé. Les listes de surveillance gouvernementales peuvent changer fréquemment, et changent fréquemment, et lorsqu’il s’agit de filtrage des partis refusés et restreints, vous ne pouvez jamais être trop prudent.

[i] Pour plus d’informations sur l’utilisation finale et les déclarations de l’utilisateur final, veuillez lire notre article, Plus qu’une simple déclaration de l’utilisateur final : meilleures pratiques pour évaluer les utilisateurs finaux.