Worauf müssen Unternehmen in meiner Branche achten, wenn es um Denied Party Screening und Export Compliance geht?

Luft- und Raumfahrt & Verteidigung

Da ein beträchtlicher Teil ihrer Produkte militärische Anwendungen hat, werden Unternehmen der Luft- und Raumfahrt- sowie der Verteidigungsindustrie hinsichtlich der Einhaltung von Ausfuhrbestimmungen genauestens überprüft. Diese Organisationen müssen nicht nur sicherstellen, dass sie keine Geschäfte mit verweigerten Parteien oder in sanktionierten und mit Embargos belegten Regionen tätigen, sondern auch, dass sie ordnungsgemäß angeben, wie ihre Artikel vom Directorate of Defense Trade Controls (DDTC) und der United States Munitions List (USML) gemäß den International Traffic in Arms Regulations (ITAR) eingestuft werden.

Daher ist es unbedingt erforderlich, dass keine potenziellen Geschäftspartner durch die Maschen fallen und nicht geprüft werden. Aus diesem Grund entscheiden sich viele Unternehmen in diesen Bereichen für automatisiertes Screening, das in mehrere Geschäftssysteme integriert ist, um sicherzustellen, dass alle Personen, mit denen sie Geschäfte machen möchten, während des gesamten Verkaufs- und Abwicklungsprozesses regelmäßig überprüft werden.

Unternehmen in diesem Bereich müssen sicherstellen, dass sie alle ihre Kunden überprüfen und regelmäßig erneut überprüfen, denn das Letzte, was ein Unternehmen der Luft- und Raumfahrt- und Verteidigungsindustrie will, ist, dass seine Produkte in die Hände von Terroristen oder anderen schlechten Akteuren fallen, da dies zu unerwünschter Aufmerksamkeit, schlechter Publicity und staatlichen Eingriffen führen kann. Darüber hinaus ist Software, die den Klassifizierungsprozess vereinfacht, ein unschätzbares Hilfsmittel, um sicherzustellen, dass diese Gegenstände nicht in die Hände derjenigen gelangen, die sie für schändliche Zwecke verwenden wollen.

Automobil

Die Automobilhersteller von heute verfügen über globale Netze von Zulieferern, Verkäufern, Produktionsstätten und Vertriebshändlern. Die höchsten Compliance-Risiken bestehen in den Bereichen internationaler Vertrieb, Channel Marketing sowie bei Verkäufer- und Lieferantenverträgen.

In Fällen, in denen bestimmte Technologien nicht vor Ort hergestellt werden können und aus anderen Ländern importiert werden müssen, kann es zu Problemen mit den protektionistischen Zöllen des Gastlandes kommen. Traditionell stellten die Hersteller Vertreter ein, die sich auf den Umgang mit den Zollbeamten und die Einfuhrbestimmungen spezialisierten. Diese Praxis wird jedoch wegen des Risikos der Bestechung zur Beschleunigung des Einfuhrverfahrens immer mehr unter die Lupe genommen.

Wie die Vollstreckungsmaßnahmen der Vergangenheit zeigen, müssen Unternehmen in der Automobilindustrie zusätzlich zu den Vorschriften in Bezug auf verweigerte und eingeschränkte Parteien sehr sorgfältig auf die Einhaltung des Foreign Corrupt Practices Act achten.

Wie in vielen Branchen, die mit mehreren Ländern und einer großen Anzahl von Kunden zu tun haben, kann die Automatisierung der Überprüfung von verweigerten Parteien mit Ihren bestehenden Geschäftssystemen dazu beitragen, die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, ohne die Effizienz zu beeinträchtigen. Unternehmen in der Automobilindustrie sollten ebenfalls in Klassifizierungssoftware investieren, da viele Teile, die beim Bau von Kraftfahrzeugen verwendet werden – und die Fahrzeuge selbst – sowohl in der ITAR- als auch in der EAR-Liste aufgeführt sind.

Bauwesen & Immobilien

Auch wenn das Baugewerbe auf den ersten Blick keine Branche zu sein scheint, in der ein hohes Risiko für Verstöße gegen die Handelsbestimmungen besteht, so wird doch klar, warum Bauunternehmen genau auf die Einhaltung der Bestimmungen achten müssen, wenn man bedenkt, dass die in diesem Bereich verwendeten Werkzeuge, Maschinen und Hilfsmittel auch militärische Anwendungen haben können. Auch wenn diese Gegenstände nicht von der Organisation selbst verkauft werden, gilt jeder internationale Transport als Ausfuhr und unterliegt daher der Ausfuhrkontrolle. Es ist unbedingt erforderlich, dass die entsprechenden Genehmigungen und Papiere vorhanden sind.

Darüber hinaus besteht in der Bau- und Immobilienbranche ein hohes Risiko, von Organisationen ins Visier genommen zu werden, die nach Möglichkeiten der Geldwäsche suchen. Da an Großprojekten zunehmend internationale Finanzpartnerschaften beteiligt sind, ist es von entscheidender Bedeutung, dass alle Geschäftspartner überprüft werden, um sicherzustellen, dass gegen sie keine Sanktionen verhängt werden oder dass sie nicht mit der Finanzierung von Terrorismus oder anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden. Ein starkes OFAC-Compliance-Programm ist für diese Organisationen ein Muss.

Unternehmen in diesen Branchen sollten sich nach einer leistungsfähigen Software für das Denied-Party-Screening mit automatischer Prüfung umsehen, während Lösungen, die den Klassifizierungsprozess erleichtern, den Prozess der Beantragung und Verfolgung von Ausfuhrgenehmigungen rationalisieren und die Erstellung von Ausfuhrdokumenten vereinfachen, für Unternehmen in der Bauindustrie sehr zu empfehlen sind.

Finanzen & Versicherungen

Die Einhaltung der OFAC-Vorschriften für Finanzinstitute erfordert die Überwachung aller Transaktionen, um diejenigen zu ermitteln, die jede Einrichtung, die OFAC-Sanktionen unterliegt. Gemäß den Anforderungen von Bundesgesetzen und spezifischen Sanktionen sollten in den meisten Fällen Einlagen und Gelder angenommen und dann „blockiert“ oder „eingefroren“ werden, um sicherzustellen, dass Gelder nicht abgehoben werden können. In einigen Fällen müssen Transaktionen stattdessen abgelehnt werden.

Als der USA Patriot Act eingeführt wurde, änderte er unter anderem den Bank Secrecy Act, um die Maßnahmen der USA zur Verhinderung, Aufdeckung und strafrechtlichen Verfolgung der internationalen Geldwäsche zu verstärken, indem Finanzdienstleistungsunternehmen verpflichtet wurden, die OFAC-Liste der „Specially Designated Nationals“ (SDN) zu überprüfen und die Einhaltung der OFAC-Ländersanktionen zu gewährleisten. Dies zusätzlich zu den Listen, die die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen im Rahmen ihrer Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Überprüfung der Kundenidentität (KYC) prüfen: Patriot Act Section 311, FinCEN 314a, Politisch exponierte Personen (PEP), FBI, OSFI, UK Consolidated, EU Consolidated und FATF.

Die Vorschriften schreiben auch vor, dass Kunden anhand der häufig aktualisierten OFAC-Liste auf mögliche Übereinstimmungen mit Terroristen überprüft werden müssen, Drogenhändler, und andere sanktionierte Einrichtungen. In Anbetracht der großen Anzahl von Personen, mit denen Finanzinstitute Geschäfte machen, kann die Automatisierung des Screenings durch die Integration mit dem täglichen Rescreening einen großen Beitrag zum Schutz ihres Gewinns und ihres Rufs leisten.

Gesundheitswesen

Um das Risiko von kostspieligen Geldstrafen und Rufschädigung im Zusammenhang mit der Nichteinhaltung von Vorschriften zu verringern, müssen Gesundheits- und Pharmaunternehmen Screen für sanktionierte Parteien und verhindern die Arbeit mit diesen Verbotene Einrichtungen. Es ist wichtig zu beachten, dass sanktionierte Parteien entweder aus ausländischen Regionen oder inländischen Gebieten, und die Organisationen müssen auch lokale Untersuchungen in Betracht ziehen.

Speziell für das Gesundheitswesen ist die U.S. Office of the Inspector General (OIG) verlangt die Einhaltung von Vorschriften in Bezug auf Medicare und Medicaid Ausschlüsse. Sie können auch einer zusätzlichen Prüfung durch Regierungsbehörden ausgesetzt sein, wie z. B. durch die General Services Administration (GSA), United States Food and Drug Administration (FDA), Medicaid, und die Office of Foreign Assets Control (OFAC).

Um den Erfolg Ihres Programms zum Screening verweigerter Parteien zu gewährleisten, kann eine zentralisierte Softwareplattform Ihrem Unternehmen helfen, umfassende und genaue Prüfungen zur Einhaltung der Ausfuhrbestimmungen durchzuführen. Diese Dienste können Einrichtungen identifizieren, die an einschlägigen Bundes- oder Landesprogrammen teilnehmen.

Bewährte Technologielösungen in Kombination mit automatisiertem Screening tragen dazu bei, Compliance-Anforderungen proaktiv und kosteneffizient zu erfüllen, so dass Sie mehr Zeit für Ihre eigentlichen Geschäftsziele haben.

IT & Hochtechnologie

Die IT- und Hightech-Märkte wachsen weltweit weiter, angeheizt durch das Wachstum im Bereich der privaten und betrieblichen Datenverarbeitung und die Verbreitung von mobilen Kommunikationsgeräten. In dieser wettbewerbsintensiven und stark konzentrierten Branche sehen sich die Unternehmen einem intensiven Preiswettbewerb und wachsenden Forderungen der Aktionäre nach der Erfüllung von Ertragserwartungen gegenüber. Dieser Druck wiederum treibt Strategien für eine schnellere Markteinführung, die Optimierung der Lieferkette und Fusionsmöglichkeiten voran.

Für die meisten Unternehmen haben die neuen Anforderungen an die Rechenschaftspflicht, die sich sowohl aus den gesetzlichen Bestimmungen als auch aus den Forderungen der Interessengruppen ergeben, die Sorge verstärkt, dass wirksame, robuste und zuverlässige Kontrollen und Verfahren zur Einhaltung der Handelsbestimmungen vorhanden sind und genutzt werden. Dies ist besonders wichtig für Unternehmen mit Waren, die den ITAR- oder EAR-Vorschriften unterliegen.

Wie bei jedem Unternehmen, das mit sensiblen Technologien oder Gegenständen mit potenziellen militärischen Anwendungen zu tun hat, ist ein solides Screening- und Klassifizierungsprogramm ein Muss. Die Integration des Screenings in Ihre Geschäftssysteme, so dass es automatisch erfolgt, trägt dazu bei, dass Ihr Unternehmen seiner Sorgfaltspflicht bei der Einhaltung der Vorschriften nachkommt, während die tägliche erneute Überprüfung dazu beiträgt, den Status Ihrer Kunden, Verkäufer und Lieferanten auf dem neuesten Stand zu halten.

Herstellung

Für viele Hersteller steht die Verbesserung der Leistung des Produktionsbetriebs oft an erster Stelle. Ein neues Denken unter Berücksichtigung des sich wandelnden wirtschaftlichen und politischen Klimas kann eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung eines nachhaltigen Erfolgs spielen. Während Probleme in der Lieferkette können die Produktion stören, und Verstöße gegen die Vorschriften können verheerende Auswirkungen auf das Endergebnis haben.

Wie in jeder anderen Branche auch, sollte die Einhaltung von Handelsbestimmungen ein wichtiger Faktor in den täglichen Abläufen eines Unternehmens in der verarbeitenden Industrie sein, da sie den Vorschriften mehrerer Ministerien und Behörden unterliegen. Diejenigen, die für Kunden mit Waren arbeiten, die unter die ITAR-Rechtsprechung fallen, müssen sicherstellen, dass sie die vom Directorate of Defense Trade Controls (DDTC) des US-Außenministeriums durchgesetzten Vorschriften einhalten, selbst wenn der Auftragshersteller die kontrollierten Güter nicht physisch ausführt. Für die Waren, die unter die Zuständigkeit der EAR fallen, gelten ähnliche Endverwendungs-, Endverwender- und Lizenzanforderungen, die vom Bureau of Industry and Security (BIS) des Handelsministeriums durchgesetzt werden.

Es reicht nicht mehr aus, die Produktionsabläufe isoliert zu betrachten. Strategien, die das gesamte Unternehmen einbeziehen – Vertrieb und Marketing, Back-Office-Funktionen, Beschaffung, Logistik und Personalwesen – sind an allen nationalen und internationalen Standorten erforderlich, um Wettbewerbsvorteile zu erzielen und die Einhaltung von Vorschriften in einem sich wandelnden Markt zu gewährleisten, der von wirtschaftlicher Volatilität, verschärfter behördlicher Kontrolle und dem Wettbewerb durch neue Marktteilnehmer geprägt ist. Die Automatisierung der Prüfung von verweigerten Parteien kann dazu beitragen, die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, ohne dass die Abwicklung mehr Zeit in Anspruch nimmt oder die Effizienz beeinträchtigt wird.

NGOs & Wohltätigkeitsorganisationen

Unabhängig davon, ob es sich um eine Wohltätigkeitsorganisation, eine gemeinnützige Einrichtung oder eine Nichtregierungsorganisation handelt, liegt es an Ihnen, Verstöße gegen Sanktionen zu vermeiden und das Risiko, von skrupellosen Akteuren ausgenutzt zu werden, zu mindern. Während die meisten von uns die Tatsache loben, dass Wohltätigkeitsorganisationen, gemeinnützige Organisationen und andere NRO Menschen in Not helfen, ist die bedauerliche Realität, dass sie offen für die Unterwanderung durch verweigerte Parteien sind, insbesondere durch solche, die in sanktionierten Regionen tätig sind. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) empfiehlt nachdrücklich, dass Organisationen in diesem Bereich über strenge Mechanismen zur Überprüfung der Einhaltung der Vorschriften verfügen, um sicherzustellen (und zu dokumentieren), dass die Geschäftsbeziehungen und Transaktionen den Vorschriften entsprechen.

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Wohltätigkeitsorganisationen und Nichtregierungsorganisationen über solide Lösungen verfügen, um sicherzustellen, dass sie keine Geschäfte mit Personen und Organisationen tätigen, die einer Vielzahl von Finanzhandelsbeschränkungen unterliegen. Webbasierte Software, die das Screening in die alltäglichen Abläufe integriert, kann Unternehmen wie dem Ihren helfen, Geschäfte mit Personen zu vermeiden, die mit Terrorismus, Drogenhandel, Geldwäsche und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu tun haben.

Nichtregierungsorganisationen und Wohltätigkeitsorganisationen müssen sicherstellen, dass sie die Identität der Personen, mit denen sie zusammenarbeiten, der Organisationen, mit denen sie Partnerschaften eingehen, und den Sanktionsstatus der Länder, in denen sie tätig sind, überprüfen und beurteilen, ob für die von ihnen ausgeführte Hilfe eine Ausfuhrgenehmigung erforderlich ist. Ein robustes System zur Einhaltung von Ausfuhrbestimmungen, das auch die Prüfung von verweigerten Parteien umfasst, ist für jede Organisation in diesem Bereich ein Muss, während eine detaillierte Klassifizierungssoftware für jede NRO oder Wohltätigkeitsorganisation, die international tätig ist, von großer Bedeutung ist.

Einzelhandel & Vertrieb

Mit der Ausweitung des Online-Einzelhandels, die es Unternehmen ermöglicht, in größerem Umfang als bisher international tätig zu werden, steigt auch das Risiko von Ausfuhrverstößen und anderen Problemen bei der Einhaltung von Vorschriften. Daher ist ein starkes, effizientes Screening-Programm, das schnelle Ergebnisse liefert, zu einem wichtigen Geschäftsprozess für jeden Einzelhändler geworden – insbesondere für diejenigen im eCommerce-Bereich.

Da sich die Kunden heute praktisch überall auf der Welt befinden können, müssen die Einzelhändler besonders auf Sanktions- und Embargoprogramme achten, um sicherzustellen, dass sie keine Waren mit doppeltem Verwendungszweck oder für militärische Zwecke in Gebiete liefern, in die sie nicht gelangen dürfen. Darüber hinaus schreiben die OFAC-Vorschriften vor, dass Organisationen keine Zahlungen von Organisationen annehmen dürfen, die auf den vom Finanzministerium geführten Beobachtungslisten stehen.

Aufgrund des halsbrecherischen Tempos des Geschäfts in dieser Branche ist die automatische Überprüfung von abgelehnten Parteien Integration in Ihre Kassensysteme und andere Geschäftssysteme ist absolut unerlässlich, um Unternehmen dabei zu helfen, potenziell lähmende Geldbußen und andere Strafen zu vermeiden. Online-Händler sollten auch Implementierung der Geolokalisierung von IP-Adressen, um die Genauigkeit der vom Käufer angegebenen Standortinformationen zu bestätigen. Neben dem Screening ist eine leistungsfähige Klassifizierungslösung von großer Bedeutung, um zu verhindern, dass Artikel unrechtmäßig in die Hände von Personen gelangen, die auf Beobachtungslisten verschiedener Regierungsbehörden stehen, und um die für die Ausführung eines Auftrags erforderlichen Ausfuhrgenehmigungen zu ermitteln.

Transport & Logistik

Viele Unternehmen sind weit über einfache Lieferdienste hinausgewachsen und managen nun alle Aspekte der Lieferkette. Diese Trends haben das Gesicht einer Branche verändert, die sich zunehmend darauf konzentriert, Kunden in allen Teilen der Welt zu bedienen.

Deregulierung, Konsolidierung und Privatisierung eröffnen neue Möglichkeiten und legen gleichzeitig die Messlatte für betriebliche Leistung und Rentabilität höher. Dies hat den Druck auf die Unternehmen erhöht, die Kosten zu senken, aber dennoch weiter zu wachsen und sich durch höhere Produktivität und Effizienz einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Daher sind die Transportunternehmen nun gefordert, ihre Risikomanagement- und Governance-Praktiken auf Weltklasse-Niveau zu bringen.

Wenn es um den Betrieb von Unterstützungsdiensten (IT, Beschaffung, Einhaltung von Vorschriften) geht, haben sich viele Unternehmen dafür entschieden, diese Aktivitäten in eine Shared-Services-Organisation zu verlagern. Andere haben ausgelagert. Viele haben beides getan. In vielen Fällen gehen diese Schritte Hand in Hand – und gehen mit der Rationalisierung der IT einher. Als Teil dieses Prozesses kann die Automatisierung der Überprüfung von verweigerten Parteien durch Integration dazu beitragen, das Compliance-Programm eines Unternehmens zu stärken.

Reisen & Gastgewerbe

Der Umgang mit verschiedenen Rechtsordnungen bedeutet, dass Unternehmen im Reise- und Gaststättengewerbe vielseitige Anstrengungen unternehmen müssen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Von der Überprüfung multinationaler Gäste und Mitarbeiter bis hin zur Zusammenarbeit mit lokalen Partnern auf der ganzen Welt kann es eine komplexe und zeitaufwändige Aufgabe sein, die ständige Einhaltung der OFAC- und anderer gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten.

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) bezieht Organisationen aus dem Reise- und Gastgewerbesektor in seine Definition von Finanzdienstleistungen ein, vor allem wegen der Anfälligkeit für Geldwäscher und des Risikos, Geschäfte mit speziell bezeichneten Staatsangehörigen und sanktionierten Ländern zu tätigen. Dies bedeutet, dass die Einhaltung der strengen Anforderungen, denen sich traditionellere Finanzinstitute gegenübersehen, immer wichtiger wird.

Die wichtigsten Lösungen, die Unternehmen in diesem Bereich benötigen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, sind die Überprüfung von Dritten sowie Tools, die den Prozess der Überprüfungen von Übereinstimmungen, die im Screening-Prozess entdeckt wurden.

Universitäten & Forschungsinstitute

Der Zusammenhang zwischen der Einhaltung der Ausfuhrbestimmungen und der Forschung ist nicht offensichtlich – es sei denn, man versteht, dass sich die Ausfuhrkontrollen keineswegs auf die Verbringung von Waren von einem Land in ein anderes beschränken.

Die Ausfuhrkontrollgesetze und -vorschriften gelten nicht nur für Waren und nicht nur für deren physische Ausfuhr, sondern auch für Technologien, deren Definition den direkten oder indirekten Transfer von Wissen einschließt.

Aus diesem Grund beruft sich die Forschung häufig auf die „deemed export“-Regel: Aktivitäten, die als Ausfuhren gelten und daher den Ausfuhrbestimmungen verschiedener Regierungsstellen unterliegen.

Als Teil eines Export-Compliance-Programms benötigen Universitäten und Forschungseinrichtungen ausgefeilte Tools, die einfach zu bedienen und internetfähig sind, so dass sie von jedem Ort aus zugänglich sind, an dem sich Forscher aufhalten, sowie Arbeitsabläufe, die sowohl die notwendigen Inhalte vermitteln als auch erfassen, und zentralisierte, voll funktionsfähige, automatisierte Überwachungs- und Prüfungsfunktionen und -prozesse.